个人资本评论–多合一金融平台

个人资本审查

个人资本 是越来越多的可用partypoker平台之一。但这可能更好地描述为 帐户汇总器 因为它几乎可以连接您的所有财务帐户,包括您的银行帐户,partypoker帐户,信用卡,甚至抵押贷款。

最重要的是,他们还提供partypoker建议,以帮助您管理和增加partypoker。它是专业的partypoker管理,但没有与该服务相关的高额费用。 

使用个人资本的许多好处

个人资本提供了广泛的服务,您会觉得自己很有个人风格–而且通常你确实是。

该平台是 免费使用 并且还可以为您提供 专门的partypoker顾问 如果您的partypoker组合中有超过$ 100k。

他们提供所谓的 您整个财务资料的“大图片”视图。 这也称为“ 360度财务状况视图”。它包括您的所有财务帐目,并考虑每个帐目所产生的影响作为您总体财务状况的一部分。在基于Web的partypoker平台中,这几乎是独一无二的。

个人资本还包括 综合partypoker组合 功能,他们将您的所有partypoker帐户导入平台,以全面了解您的资产分配。如果您将您的partypoker分散到多个帐户,并与各个partypoker经纪人进行交易,这将是非常宝贵的。

具有独特的自定义功能,称为 “您索引”。  该工具专门监视股票partypoker(包括基金和个人股票)的绩效。但是,它不包括现金型帐户或任何个人债券,期权或另类partypoker的持有。

像现在大多数partypoker平台一样,Personal Capital允许您合并移动应用程序。该平台可以在Apple iPhone,iPad和Adroid应用程序上下载,其性能水平将与台式机版本相当。

个人资本在安全方面也提供了可靠的保护。他们要求您注册使用的每台计算机,然后将通过电子邮件或短信发送给您的手机。他们还具有一个安全图像,您可以从列表中挑选出来,以防止黑客在其站点上删除其版本。

个人资本审查

个人资本功能和工具

个人资本在网站上提供以下partypoker工具:

401(k)费用分析器。 分析器会显示您为退休计划支付了多少费用,这一事实并不总是很明显。然后,这可以帮助您进行调整,以降低费用并改善长期绩效。

现金流量工具中的支出图表
现金流量工具中的支出图表

现金流量工具。 个人资本的最佳功能之一是现金流工具,它可以使您全面了解支出和收入。它将其分为支出/收入的不同类别。触摸饼图中的一个细分,您可以更详细地了解该特定区块中的所有支出(或收入)。这对于汇总预算非常有帮助,并且是注册Personal Capital并链接您的财务帐户后附带的许多免费功能之一。

partypoker检查。 这为资产分配提供了建议,这是最重要的单一partypoker策略。这些建议基于您的风险状况。您输入基本的风险状况,要退休时回答,预测的收入来源以及其他一些基本问题。然后提供一张图,显示为您推荐的partypoker组合。

资产分配目标。 使用此工具,您可以确定自己在任何主要股票类别中的权重是否超重或不足,并在必要时进行调整。

资金成本工具。 该工具可以分解与partypoker您拥有的任何基金相关的年度费用成本。

税收优化。 这不是工具,而是一种整体系统策略,可最大程度地减少partypoker组合中的所得税。该平台使用多种策略来优化您的所得税状况:

  • 避免共同基金,这是 税收效率低下。
  • 税收分配。对于同时拥有应税账户和退休账户的个人,这意味着将正确的partypoker放入正确的账户中。高收益股票和固定收益通常进入递延税项或免税帐户。房地产partypoker信托基金支付不合格的股息,也应归入退休金帐户。
  • 税收损失的收集。因为他们使用单个证券,所以他们可以实现亏损以抵消收益或提供扣除。

当您的partypoker顾问在税收方面“有您的支持”时,这始终是一大优势。

个人资本如何运作

个人资本的共同创始人兼首席执行官位于旧金山,比尔·哈里斯(Bill Harris)曾任PayPal和Intuit(Quicken和TurboTax的制造商)的首席执行官。

该平台通过根据您的目标,偏好和风险承受能力自定义您的partypoker组合来工作。一旦他们了解了您的整个财务状况和目标,他们就会确定达到目标所需的增长量。将设计一个包含适当风险和回报特征的partypoker组合。他们还考虑到了独特的情况,例如购买房屋等储蓄目标。在大多数情况下,无论您想定制自己的partypoker组合,他们都可以实现。

他们使用一篮子个人证券和交易所交易基金(ETF)来创建您的partypoker组合。 他们特别避免使用指数基金,因为它们收取高额的年费,并且通常认为它们会降低partypoker绩效。  根据Wealthsimple,大多数ETF的管理费用率较低,并且可以抵抗市场波动带来的多元化收益。

partypoker个人证券也更具税收效率,因为可以使用税收征管来减少税收。他们还提供 个人资金 为特定的partypoker目标而创建的。这些也主要由个人证券而非共同基金组成。

个人资本审查

您的partypoker不是由Personal Capital持有,而是由纽约梅隆银行的Pershing Advisor Solutions持有。潘兴(Pershing)是美国最大的托管人之一,其全球客户资产超过一万亿美元。个人资本没有直接托管您的资产– only you do.

个人资本费

如前所述,个人资本可以免费使用。但是,他们还提供收费服务,这将为您提供更多服务。但是,与传统财富管理服务费用相比,即使是这些服务的费用也是便宜的,这可能占您服务组合的3-5%。

此外,费用结构中还包括财富管理,交易成本和托管费用。没有佣金。他们还帮助客户免费进行财务计划和401k分配。

费用结构如下:

  • 前100万美元的0.89%,或
  • 前300万美元的0.79%
  • 接下来的200万美元的0.69%(最高500万美元)
  • 接下来的500万美元的0.59%(最高1000万美元)
  • 1000万美元以上的余额占0.49%

您应该选择个人资本来帮助您管理partypoker吗?

我会说, 为什么不?现个人资本为 完全免费使用 并帮助您查看“big picture” with your finances –此外,您可以更全面,更详细地了解您的partypoker业绩。如果您希望获得更多一对一的私人顾问,您的partypoker组合中的最低余额为10万美元。

如果您正在寻找专业的partypoker管理–无需支付个人partypoker顾问收取的高额费用–那么Personal Capital是一个值得考虑的平台。

创建一个免费帐户

更新10/11/17: 个人资本刚刚在其网站上推出了一项新产品,名为 教育规划师。这是如何使用它的演示:

//www.youtube.com/watch?v=PwT_3yow41k

本文由Personal Capital的优秀人士提供给您。所有表达的意见都是我们自己的。如果您注册一个帐户,我们可能会收取佣金– at no cost to you.

个人资本

自由
9.3

便于使用

9.0/10

客户支持

9.5/10

优点

  • 401k费用分析器
  • 现金流量前景
  • partypoker检查
  • 资金成本工具
  • 免费使用

缺点

  • 没有

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